客户概述

中国冶金地质总局（以下简称：中冶地）成立于1952年，隶属国务院国有资产监督管理委员会下属央企一级单位，是中央直管的地质勘查单位。主要从事固体矿产地质勘查、研究、开发、服务，超硬材料生产及机械装备制造。五十多年来，为我国经济建设寻找并提供了大量的矿产资源，为我国钢铁大国地位的确立做出了历史性的贡献。

改革开放以来，特别是党的十八大以来，中冶金地质总局坚持“大地质观、大资源观、大生态观”，扎实开展国家战略关键矿产的地质工作，不断提高履行承担国家重大地质专项的能力。“紧紧围绕增强国有经济的竞争力、创新力、控制力、影响力和抗风险能力，推动产业转型升级。”中国冶金地质总局党委书记、副局长牛建华做出重要指示。

对产业转型升级，中冶地的核心竞争策略与创新驱动战略都需要资金数据作为底层支撑，可现阶段总局和下属子公司，核算不统一，总局需跨区调度整合数据，这就给集团战略实现与资金管理提出了从内到外的革新难题。

业务挑战

财务管理是企业管理的重点，资金管理又是财务管理的“牛鼻子”。国务院国资委于2017年、2018年和2021年，连续下发文件，要求中央企业提高资金使用效率，加大资金集中管理力度，足以显示国家对中央企业资金管理的重视程度，作为一级央企，中冶地必须响应国资委对于资金管理的要求。与此同时，中冶地内部的管理弊端也日益显现。

银行账户分散 管理成本加大：总局下属单位百余家，银行账户非常多，分散程度很高，各单位使用的核算系统不统一，存在数据壁垒，账务核算没有统一的标准，无法实时查询与对账，导致各单位之间沟通成本较高；

结算不智能 效率大打折扣：需要付款时，出纳通过网银进行支付结算，效率大打折扣。

存贷双高明显 资金流无法监控：各级公司资金较为分散，流动性情况不一，存贷双高现象明显，缺乏对集团整体资金流动性、合规性的有效监控；

单一融资方式 制约公司长期发展：下属单位均使用自有资金为主，融资方式单一，未来无法满足业务扩张资金需求；同时总局对下属企业投融资监管不到，造成投资风险。

数据滞后 缺失决策依据：管理层资金可视程度不足且存在滞后性，致使决策支撑信息不足。

解决方案

中冶地总局领导班子决定，从全局范围内启动财务核算管理，打破传统分散式财务管理模式，在管理模式上实现集中监控、集中管理，建立一套满足多机构、多组织、多会计制度等要求统一财务核算平台。“虽然这一工作比较复杂，面临阻力很多，但是既然要做，我们就要认真地梳理，认真地规划。”当时中冶地项目经理刚刚接手此项目时，便立下这样地目标。

场景一：精简账户 实现统一开销户管理

统一开销户流程，银行账户清理整治使账户数量大幅下级。新系统上线后，内置审批流程开销户审批备案，未经备案不得进行账务处理，同时统一内部账户管理，制定内部计息策略，统一支付窗口，跨组织、跨银行余额查询，明细查询，最终实现了300多个账户实时归集，800多个账户的集中管理。

场景二：建立实体资金池 实现全集团资金统一调度与配置

建立资金池管理，总局资金中心用于资金实时全额归集、下拨和资金集中利用，实时查询账户余额，后台事务以及全自动化管理；实现管控进一步升级，资金全面监控与归集的落地，实现全集团资金统一调度与配置。“资金池管理对于总局整体资金管理来说，意义非常重要。”中冶地总局资金处处长闫文鹏这样认为。

场景三：资金结算智能管理  实现结算全流程线上审批

总局依托资金中心建立了集团统一结算平台，通过银企直连实现结算全流程线上审批和电子交易。200多个账户实现了直连支付，统一了对外接口，提高资金电子支付率。实现了银企自动化，现金池自动化，收付款自动化，凭证自动化，利息管理自动化，效率得到了显著的提升。“18个后台事务，全部实现了自动化管理。”这可乐坏了常年苦于在旧系统频繁操作的资金处小刘（化名）。

场景四：统一投融资额度 实现全流程闭环管理

中冶地主要从事固体矿产地质勘查、研究、开发、服务等业务。那么投融资管理对于项目管理和成本控制显得尤为重要。如何“用好每一分钱”、如何“做强做优做大国有资本”是中冶地的头等大事。

为了实现这一目标，新系统对下属单位融资额度实行统一管理，实现授信申请、额度分配、集中审批、使用执行等全流程在线闭环管理。同时建立合同台账，对合同状态进行跟踪，保证每笔资金都可追溯可查询，最大程度的保证资金的安全。

场景五：多维度分析查询 深化资金可视化监控

资金作为特殊资产、企业血脉，存在着资金运作全局性、资金风险直接性、资金资产重要性等特征。中冶地资金综合分析平台，对全局资金数据可以进行多维度、多模式的查询、分析、挖掘、监控和预测，帮助其实现资金的可视化精细管理，从而保证中冶地实现余额控制不透支，及时预警大额支付，敏感拦截二次确认，备用限额杜绝占用。

项目价值

统一账户管理 提高使用效率

中治地通过评选选择主要合作银行，与银行签署归集、联动直联协议，统一开户流程，定期清理银行账户，集中管理账户异动情况实时监控，及时清理闲置账户，提高账户使用效率；这一举措改善了总局长期以来账户分散，无法实时查询与对账的难题。

实现高效、智能结算资金平台

借助银企直连和资金系统帮助成员单位进行资金查询、结算、记账、对账等一体化应用，建设成高效、智能的资金管理系统，提高了集团信息化管理水平；

通过资金池实时对账 有效监控资金动向

依据资金中心为成员单位开设的内部账户的流水，生成内部对账单进行内部对账，实现成员单位总账与资金中心对账的全过程。

平衡内部资金余缺 降低融资成本

在现有集团资金规模不变的情况下，通过资金集中的方式提高资金沉淀价值和集团融资能力，通过调剂的方式平衡集团内部资金余缺情况从而降低融资成本；

实时动态掌握数据 领导提供决策依据

通过轻分析，借助资金系统建设统一的、多层次的管控方式，实时掌握动态，进行事前预算管控，事中安全校验、流程管控，事后分析监控，为总局领导层再资金管理提供决策分析依据。

数字化转型价值

重构链接客户的能力：建立全局300多家单位统一核算系统，形成一朵云、一本账、一池水。建立实时实体资金池实现资金归集率90%，现金池活期存款利息提高0.9%，银行融资成本降低0.5%，整体财务费用降低5000万元以上。

重构链接万物的能力：实现了3个接口开发、8个新增单据开发，10+银企接口优化，20+标准单据优化，25+工作流定义、53个单据转换规则。

重构数据驱动能力：深化了资金监控，实现轻分析21个数据斗方、扩展报表30+数据源以及资金监控30+标准报表。

通过资金管理重塑，实现了总局和各下属单位统一数据中心、统一标准组织单元、统一财务核算流程、统一报表体系，为集团战略提供决策支撑，实现了中冶地战略与模型转型。